Що таке диверсифікація портфеля криптовалют
Диверсифікацією криптопортфеля називається розподіл коштів інвестора між різними активами. Така схема допомагає збалансувати ризики та мінімізувати можливі збитки.
Як диверсифікувати свій портфель?
Найкраще принцип диверсифікації описує відома приказка 'Не клади всі яйця в один кошик'. Тільки уявіть, що буде, якщо цей кошик впаде. Правильно, швидше за все, розіб'ються всі яйця.
Точно так само відбувається і з інвестиційним портфелем, якщо в ньому знаходяться однотипні активи або, що ще гірше, єдиний фінансовий інструмент. У разі його просідання інвестор зазнає великих втрат.
Щоб застрахувати себе від такого драматичного сценарію, необхідно вибирати для інвестування кілька монет і бажано різних типів. Це допоможе вам рівномірно розподілити ризики по всьому портфелю і не піти в глибокий мінус, якщо раптом якийсь із токенів сильно подешевшає.
Наразі у світі є понад 18 тис. різних цифрових активів. Але така величезна кількість токенів не повинна вас бентежити, адже всі криптовалюти можна умовно поділити на 3 основні групи:
- Монети "збереження вартості" (Bitcoin, Ripple тощо);
- Інфраструктурні токени (Ethereum, Solana тощо);
- Активи криптододатків (Uniswap, Compound тощо).
Щоб розумно диверсифікувати свій портфель, достатньо додати в нього всього кілька представників від кожної групи. Це можуть бути, наприклад, найпопулярніші токени або монети з найкращими показниками (капіталізація, ліквідність тощо).
Однак майте на увазі, що обрані вами активи повинні мати різні профілі ризику та слабо корелювати один з одним. Остання умова є ключовою при диверсифікації портфеля.
Якщо ви інвестуєте кошти в токени, чия динаміка сильно залежить від курсу біткоїна, і в сам BTC, то користі від такого розподілу коштів буде мало. При обвалі головної криптовалюти просяде весь портфель.
Також є ще один важливий нюанс: кореляція не є стабільним показником і може з часом змінюватися. Тому трейдерам потрібно регулярно стежити за ринком, переоцінювати свої вкладення і в разі потреби вносити корективи в портфель.
